La CNMV advierte del mayor riesgo de los «chiringuitos financieros» en verano

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) advierte de que durante las vacaciones aumenta el tiempo de ocio y también el dedicado a navegar por internet y las redes sociales, lo que incrementa la exposición a intentos de captación de nuevas víctimas por parte de estafadores y «chiringuitos financieros».

La CNMV define los «chiringuitos financieros» como entidades que ofrecen y prestan servicios de inversión o de criptoactivos sin estar registradas en la autoridad supervisora correspondiente, que en España es la propia CNMV.

Mayor cautela en verano

Durante el verano, el aumento del tiempo disponible para el ocio y la mayor afluencia de turistas en el litoral español elevan el riesgo de ser contactado por estas entidades, aunque el peligro persiste durante todo el año. Las llamadas telefónicas y los correos electrónicos suelen ir seguidos de contactos cada vez más agresivos para captar a las víctimas, y los grandes hoteles o centros sociales de reunión pueden convertirse en puntos en los que estos operadores desplieguen su actividad.

Cómo actúan

La CNMV explica que su modus operandi es casi siempre el mismo:

• Primero, llaman o contactan para tantear a los clientes, presentándose como entidades autorizadas.
• Después, realizan un segundo contacto para ofrecer productos financieros con una propuesta clara de inversión.
• Una vez captado el cliente mediante técnicas agresivas, la transacción se lleva a cabo.

Aunque esta estrategia se utiliza cada vez menos, también pueden organizar reuniones «sin compromiso» o jornadas informativas en hoteles en los que se encuentran los potenciales clientes. En ocasiones, se ganan la confianza de los clientes hablando en su idioma y mediante páginas web atractivas, con abundante información y referencias a empresas cotizadas con las que supuestamente trabajan.

Riesgo añadido para los datos personales

La CNMV advierte igualmente sobre los data brokers, que serían intermediarios de datos que recopilan información personal de los usuarios mediante formularios, tests de perfil inversor, sorteos o contenidos gratuitos como guías, simuladores de rentabilidad o webinars. También pueden acceder a potenciales inversores a través de redes sociales o de falsas noticias, a menudo elaboradas con inteligencia artificial y técnicas de deepfake.

Según la CNMV, esa información se cede o se vende después a terceros, entre los que pueden encontrarse «chiringuitos financieros». El riesgo de estas páginas radica en que, aunque la promesa inicial sea la obtención de un informe gratuito o el acceso a un contenido exclusivo, su verdadera finalidad es alimentar bases de datos que luego se explotan con fines comerciales agresivos o fraudulentos.

Señales de posible fraude

Tras rellenar uno de estos formularios, es habitual recibir en pocos días llamadas insistentes desde números desconocidos o de apariencia internacional, con propuestas de inversión y rentabilidades muy superiores a las del mercado convencional. A ello se suma, cada vez con más frecuencia, la invitación a grupos de WhatsApp o Telegram en los que supuestos expertos comparten capturas de pantalla de ganancias para generar una sensación de comunidad y urgencia que reduzca la desconfianza natural del inversor.

El mayor riesgo, indica la CNMV, es que desde esos grupos se derive al inversor a una plataforma fraudulenta, ya sea una web o una aplicación, para operar replicando señales de trading.

Qué recomienda la CNMV

Si se recibe este tipo de contacto, la CNMV insta a informar cuanto antes al supervisor, a través del teléfono de atención al inversor 900 535 015 o mediante el formulario disponible en la Sección del Inversor de la CNMV. Además, recomienda comprobar si la entidad está registrada o si ha sido objeto de advertencias a través de la página web de la CNMV.

Ante cualquier incidente sospechoso de fraude, además de informar a la CNMV, debe denunciarse lo ocurrido ante la Policía o el juzgado correspondiente.

La CNMV recuerda asimismo que ha elaborado un decálogo con claves para evitar caer en estas redes y que en su web puede consultarse el listado de advertencias nacionales e internacionales.

Fuente: Comisión Nacional del Mercado de Valores (14/07/2026).